中国工商银行（亚洲） | 流动性管理
流动性管理
實體資金池
透過工銀亞洲實體資金池服務，企業可以在全球範圍內實現資金自動上收和下撥，減少集團內資金冗餘，降低外部借貸成本，優化資金配置，從而提高整體資金管理和使用效率，適合大中型企業集團、財務管理集中程度較高的企業、跨境電子商務類企業、有頻繁跨境收付的企業、收付款對象眾多的企業等。企業可以靈活設置跨境資金池的結構、資金的流動模式和頻率、計息/計價方式等，優化企業資金管理。實體資金池服務幫助跨國企業靈活管理全球人民幣或外幣資金，企業可以在一定額度內自由調配境內外人民幣或外幣資金，合理安排全球資金籌措和使用計劃，打通集團內境內外資金通道，為企業整體財務規劃提供支持。
服務優點
- 統一調度—實現資金統一安排和調動，最大限度發揮內部資金潛力，降低對外部資金的依賴，達到企業現金管理的主要目標。
- 統一管理—針對跨國企業集團經營和管理需要，支持境內外非金融成員企業之間開展跨境資金餘缺調劑，實現全球資金的統一管理和高效運作。
名義資金池
「名義資金池」為大型集團或財資中心客戶提供本地集團資金集中運營管理服務。一般情況下，資金池內的資金流動是實際發生的，然而在本地監管政策許可的前提下，可以不進行資金實際轉移，通過參與賬戶共用資金額度，實現日常資金收付，即「名義資金池」服務，幫助企業管理和協調多個賬戶的資金頭寸，產生減少資金劃轉環節、降低劃轉成本等作用。
工銀商戶寶
本地企業客戶若持有不同幣種及多種賬戶類型，並在不同類型的賬戶之間具有資金統一管理及靈活調劑的需求時，工銀商戶寶提供綜合管理服務。客戶可透過網上銀行自助訂制或透過分行櫃位申請支付、存款、外匯買賣、投資等多方面定制化功能，對名下賬戶進行智能化資金管理，全面滿足客戶基本賬戶管理、提升賬戶管理效率、增加存款資金收益，實現最佳資金配置和最大化流動性，客戶足不出戶可享工銀亞洲高效便捷的銀行服務。
服務優點
- 網銀自助高效便捷
- 賬戶管理工作量簡化
- 有效避免支付風險
- 穩定增值賬戶收益
- 產品開立手續簡便
如有任何疑问，请联系邮箱：apaccm@icbcasia.com
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