進口貿易融資產品

工銀亞洲根據企業在貿易結算、資金周轉等方面的需求,爲從事進口貿易的客戶提供多元化産品選擇及訂製服務方案,滿足客戶付款需求,促進交易順利進行。

產品名稱 產品簡介
開立進口信用證 開立信用證給出口商
開立背對背/前對背信用證 收到信用證母證之前或之後,開立信用證子證予出口商
信用證融資 提供進口信用證項下的融資
提貨擔保 在未收到正本貨運單據的情況下先行提貨
進口代收 通知客戶到單並代為安排支付
進口代收融資 提供進口代收項下的融資
進口發票融資 憑出口商提供的發票及貨運單據,通過融資以支付貨款

開立進口信用證

您與出口商約定以信用證方式結算貿易款項時,選擇工銀亞洲的進口信用證業務,工銀亞洲根據您的申請及具體要求,開立信用證給出口商。

適用場景

您作爲進口商,希望以信用證方式與出口商進行結算。

產品特點

  • 改善談判地位:通過信用證爲出口商提供了除商業信用以外的銀行有條件付款承諾,您可據此爭取到更爲合理的貿易條件(如增强議價能力、延長付款期限等)。
  • 確保交易穩妥:工銀亞洲的專業團隊可以使貿易本身更有保證,通過我們對國際慣例的專業知識,大大減低您在信用證條款及單據的風險。
  • 減少資金佔壓:在開證後付款前,可減少對您自有資金的佔用。

開立背對背/前對背信用證

工銀亞洲可根據您作為受益人收到的信用證主證,並根據其條款,爲您開立另一張以您爲申請人、涉及相同貨物的信用證(即信用證子證)給您的供應商(背對背信用證);或在未收到主證的情况下亦可爲您先行開立信用證子證(前對背信用證)。

適用場景

您作爲貿易中間商,有意以下游進口商銀行的付款保障,作爲對上游供應商的付款承諾,同時希望避免上下游知悉對方資訊。

產品特點

  • 作出付款承諾:您可利用由進口商銀行開立的信用證,作爲給予供應商開立背對背信用證的付款來源,從而令供應商可憑工銀亞洲開出的信用證安心付貨。
  • 貿易管道保密:背對背/前對背信用證作爲一張以您爲申請人、以供應商爲受益人的獨立信用證,可不體現下游買家資訊,使您的上下游貿易管道保密。

信用證融資

若您通過開立進口信用證進口貨物,可以通過信用證項下的信託收據進行融資,於信託收據融資到期日還款。

適用場景

通過開立信用證進口貨物,並有融資需求。

產品特點

  • 避免貨物滯留港口而産生額外費用;
  • 加速資金周轉:可以在出售貨物後並有現金流入後,於信託收據融資到期日還款。

提貨擔保

如您已通過工銀亞洲開立信用證進口貨物,而該筆信用證項下貨物先於貨運單據到達目的地,爲避免高額的滯港費用或因貨物變壞而引致損失,您可向工銀亞洲申請辦理提貨擔保,憑藉工銀亞洲爲您出具的提貨擔保書,在未收到正本貨運單據的情况下先行提貨。

適用場景

正本貨運單據還未寄到工銀亞洲,但您的進口貨物已經到港,而您希望盡快提貨。

產品特點

  • 降低費用,減少損失:可避免因貨物滯港而產生的滯港費、倉儲費等費用負擔;或因貨物品質發生變化而產生的損失。

進口代收

如您無須以信用證方式付款,工銀亞洲將根據出口商銀行寄交的貿易、貨運相關單據及付款指示向您作出通知,並爲您安排支付,您可在付款或承兌遠期匯票後取得全套單據。

  • 付款交單(D/P):您繳清貨款後,即可取得相關單據。
  • 承兌交單(D/A):您承兌遠期匯票(承諾於到期日付款)後,即可取得相關單據,待到期日付款。

適用場景

您與出口商約定,以付款交單或承兌交單形式完成對進口貨款的支付。

產品特點

  • 手續簡便易行:與信用證方式相比,手續較為簡單,銀行費用亦相對較低。
  • 確保交易穩妥:承兌交單項下您可在付清款項前檢查貨物質量,以降低風險。
  • 減少資金佔壓:您不必在出口商的備貨和裝運階段預付貨款。承兌交單項下,您可進行賒購,即在付款前取得貨物單據並處置貨物,在售出貨物並有現金流入後才對外支付。

進口代收融資

若您希望工銀亞洲代您先支付貨款,可憑藉出口商提供的商業發票及貨運單據,申請辦理進口發票融資業務,獲得短期資金融通。工銀亞洲將代您把款項墊付予出口商。

適用場景

您需要工銀亞洲代您先行向出口商墊付貨款。

產品特點

  • 加速資金周轉:您可利用銷售貨物的回款償還融資,改善您的現金流,並保持資金鏈順暢,促進更靈活經營,加快資金周轉。

進口發票融資

若您希望工銀亞洲代您先支付貨款,可憑藉出口商提供的商業發票及貨運單據,申請辦理進口發票融資業務,獲得短期資金融通。工銀亞洲將代您把款項墊付予出口商。

適用場景

您需要工銀亞洲代您先行向出口商墊付貨款。

產品特點

  • 加速資金周轉:您可利用銷售貨物的回款償還融資,改善您的現金流,並保持資金鏈順暢,促進更靈活經營,加快資金周轉。

申請表格

  • 表格(進口)

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如欲查詢詳情,歡迎致電工銀亞洲貿易融資部客戶服務熱線2533 8881,或發送電郵至tradefinance@icbcasia.com。

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