出口貿易融資産品

工銀亞洲爲從事出口貿易的客戶提供多元化産品選擇及訂製服務方案,助力客戶更快取得貿易回款,有效管理業務風險。

產品名稱 產品簡介
出口信用證通知 開立信用證給出口商
出口信用證保兌 在「單證相符」情況下履行付款承諾
信用證轉讓 轉讓出口信用證的權益予客戶的供應商
出口信用證單據託收 向開證行收款
出口信用證議付 信用證項下的發貨後融資
打包貸款 信用證項下的發貨前融資
出口託收 轉送託收單據至進口商銀行收款
出口託收融資 託收項下的發貨後融資
出口發票融資 電匯項下的發貨後融資
訂單融資 電匯項下的發貨前融資
福費廷 遠期信用證買斷

出口信用證通知

當您與進口商約定以跟單信用證方式結算貿易款項時,建議您要求進口商指定工銀亞洲為信用證通知行,以享受工銀亞洲便捷可靠的信用證通知服務。工銀亞洲在收到跟單信用證後,將第一時間通知您信用證情況,讓您放心安排付運貨物及準備貿易文件。

適用場景

作爲出口商需要以信用證的付款承諾作爲結算方式。

產品特點

  • 查核信用證的真實性:工銀亞洲的貿易業務專家將代您查核信用證的真實性,爲您在貨物出運後順利收回貨款奠定堅實的基礎。

出口信用證保兌

若您擔心開證行在單證相符的情況下無法履行付款責任,可要求開證行在信用證內加上「要求保兌」條款。工銀亞洲在敍做信用證通知服務時,可為該信用證上加上保兌,保證在「單證相符」的前提下履行付款承諾。

適用場景

您面對不熟悉的進口商或開證行,擔心開證行無法履行付款責任,希望工銀亞洲提供銀行信用證的付款承諾。

產品特點

  • 增加收款保障:您的信用證將得到額外付款保證,進一步降低交易風險。

信用證轉讓

若您作爲貿易中間商,需要以信用證方式向下游收款,並以信用證的方式向供應商付款,您可要求接收一張以您爲受益人的可轉讓信用證。即使您在工銀亞洲沒有信貸額度,工銀亞洲仍可按您(第一受益人)的要求,把該信用證的全部或部分權益轉讓給您的供應商(第二受益人),用作貿易結算。工銀亞洲從開證行收款後,將代您把款項直接支付予供應商。信用證轉讓包括以下兩種情形:

  • 全部轉讓:第一受益人(貿易中間商)把信用證全部轉讓給第二受益人(供應商),信用證條款不得更改。
  • 部分轉讓:第一受益人(貿易中間商)把信用證部分權益轉讓給第二受益人(可多於一名供應商),可更換第二受益人的匯票及發票,除金額、單價、到期日、保險金額、交單期及裝船期外,其他條款不得更改。

適用場景

您作爲貿易中間商,需要以信用證方式向買家收款,並以信用證的方式向供應商付款。

產品特點

  • 無須信貸額度:即使您在工銀亞洲沒有信貸額度,仍可向工銀亞洲提出信用證轉讓申請,向供應商開出信用證。
  • 作出付款承諾:您在取得下游進口商付款保障的同時,也爲上游供應商作出付款承諾。

出口信用證單據託收

若您在貨物付運後並無融資需要,建議您可選用工銀亞洲的信用證單據託收服務向開證行收款,節省不必要的利息支出。工銀亞洲亦可根據您的要求,爲您審閱文件,確保文件符合信用證的要求,避免開證行延付或拒付。

適用場景

您在貨物付運後並無融資需求,只需向開證行收款。

產品特點

  • 服務專業可靠:工銀亞洲於中國內地乃至全球擁有廣泛的代理行網絡,且擁有專業及經驗豐富的貿易服務團隊,可爲您提供快捷的收款服務,加快處理出口單據。

出口信用證議付

在審核後,符合「單證相符」的條件下,工銀亞洲可根據您的議付申請,通過購買信用證項下匯票及/或單據為您提供貸款,令您即時獲取資金以應付業務需要。

適用場景

您在貨物付運後,希望儘快獲得融資。

產品特點

  • 無須信貸額度:即使您在工銀亞洲沒有信貸額度,仍可向工銀亞洲提出信用證議付申請。
  • 加速資金周轉:您可無須等待開證銀行結匯,提前取得周轉資金。

打包貸款

若您收到信用證後需要短期資金融通,用以支付信用證項下出口貨物的原料採購、生産和裝運費用,您可將信用證正本作爲還款憑證,向工銀亞洲申請打包貸款,獲取發貨前融資。

適用場景

您希望在發貨前獲得融資,進行信用證項下出口貨物的原料採購、生産和裝運費用。

產品特點

  • 發貨前融資:可滿足您在生産階段的資金需求,緩解資金周轉壓力。

出口託收

如您的進口商以託收方式付款,您可選用工銀亞洲的出口託收服務進行收款,提高交易保障。工銀亞洲將把您提供的託收單據快捷穩妥地送達進口商銀行(託收銀行),提示進口商付款。出口託收主要包括以下兩種形式:

  • 付款交單(D/P):進口商繳清貨款後,可獲發放相關單據。
  • 承兌交單(D/A):進口商承兌遠期匯票(承諾於到期日付款)後,可獲發放相關單據,待到期日付款。

適用場景

您與進口商約定,以付款交單或承兌交單形式完成對出口貨款的收取。

產品特點

  • 提高交易保障:爲保障您的利益,只有當進口商付款或承兌並擬定付款日期後,進口商才會取得相關單據。

出口託收融資

若您在遞交出口託收單據時需要儘快得到資金融通,可選用出口託收融資服務。工銀亞洲將根據進口商預期支付的款項,為您預先提供現金墊款,滿足您的資金週轉需求。

適用場景

在出口託收方式下,您在貨物付運後,希望儘快獲得融資。

產品特點

  • 加速資金周轉:您可提前取得現金墊款,促進更靈活經營。

出口發票融資

若您與進口商約定以賒銷方式進行結算,並在發貨後需要融資,可憑藉您提供的商業發票及貨運單據副本,向工銀亞洲申請辦理出口發票融資業務,將應收賬款轉讓給我行,獲得短期資金融通。

適用場景

您採用賒銷方式收取貨款,在發貨後希望獲得融資,在收回應收賬款前獲得資金周轉。

產品特點

  • 加速資金周轉:您可在進口商支付貨款前得到融資款項,將應收賬款迅速轉化爲流動資金,促進更靈活經營,加快資金周轉。

訂單融資

若您在收到訂單後需要短期資金融通,用以支付相關出口貨物的原料採購、生産和裝運費用,您可憑有效訂單或貿易合同向工銀亞洲申請訂單融資,獲取發貨前融資。

適用場景

在非信用證方式下,您希望在發貨前獲得融資,進行相關出口貨物的原料採購、生産和裝運。

產品特點

  • 運貨前融資:可滿足您在生産階段的資金需求,緩解資金周轉壓力。

福費廷

遠期信用證買斷,將已獲開證行承兌的遠期信用證項下的應收款項權益完全轉讓予工銀亞洲,無需擔心開證行或進口商能否按時付款。

適用場景

希望提前取得現款,獲得資金融通的同時改善財務報表表現。

產品特點

  • 釋放遠期收款,加速現金流入,改善財務狀況
  • 規避風險:您將不再承擔遠期收款可能産生的利率、匯率、信用以及國家等方面的風險加速資金周轉:

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如欲查詢詳情,歡迎致電工銀亞洲貿易融資部客戶服務熱線2533 8881,或發送電郵至tradefinance@icbcasia.com。

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