流動性管理

實體資金池

透過工銀亞洲實體資金池服務,企業可以在全球範圍內實現資金自動上收和下撥,減少集團內資金冗餘,降低外部借貸成本,優化資金配置,從而提高整體資金管理和使用效率,適合大中型企業集團、財務管理集中程度較高的企業、跨境電子商務類企業、有頻繁跨境收付的企業、收付款對象眾多的企業等。企業可以靈活設置跨境資金池的結構、資金的流動模式和頻率、計息/計價方式等,優化企業資金管理。實體資金池服務幫助跨國企業靈活管理全球人民幣或外幣資金,企業可以在一定額度內自由調配境內外人民幣或外幣資金,合理安排全球資金籌措和使用計劃,打通集團內境內外資金通道,為企業整體財務規劃提供支持。

服務優點

  • 統一調度—實現資金統一安排和調動,最大限度發揮內部資金潛力,降低對外部資金的依賴,達到企業現金管理的主要目標。
  • 統一管理—針對跨國企業集團經營和管理需要,支持境內外非金融成員企業之間開展跨境資金餘缺調劑,實現全球資金的統一管理和高效運作。

名義資金池

「名義資金池」為大型集團或財資中心客戶提供本地集團資金集中運營管理服務。一般情況下,資金池內的資金流動是實際發生的,然而在本地監管政策許可的前提下,可以不進行資金實際轉移,通過參與賬戶共用資金額度,實現日常資金收付,即「名義資金池」服務,幫助企業管理和協調多個賬戶的資金頭寸,產生減少資金劃轉環節、降低劃轉成本等作用。

工銀商戶寶

本地企業客戶若持有不同幣種及多種賬戶類型,並在不同類型的賬戶之間具有資金統一管理及靈活調劑的需求時,工銀商戶寶提供綜合管理服務。客戶可透過網上銀行自助訂制或透過分行櫃位申請支付、存款、外匯買賣、投資等多方面定制化功能,對名下賬戶進行智能化資金管理,全面滿足客戶基本賬戶管理、提升賬戶管理效率、增加存款資金收益,實現最佳資金配置和最大化流動性,客戶足不出戶可享工銀亞洲高效便捷的銀行服務。

服務優點

  • 網銀自助高效便捷
  • 賬戶管理工作量簡化
  • 有效避免支付風險
  • 穩定增值賬戶收益
  • 產品開立手續簡便

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如有任何疑問,請聯繫亞太區現金管理中心,郵箱:apaccm@icbcasia.com

*「工銀亞洲乃中國工商銀行(亞洲)有限公司之簡稱。」

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*「有關人民幣的風險——人民幣是目前受限制的貨幣。由於受中華人民共和國政府的管制,兌換或使用人民幣必須受到外匯管制和/或限制的影響,所以無法保證人民幣不會發生干擾轉讓、兌換或流動性的情況。因此,閣下可能無法將人民幣轉換成其他可自由兌換的貨幣。」