基建零售債券「八免」費用優惠

基礎建設債券計劃

於2027年到期的20,000,000,000港元基礎建設零售債券

發行人	中華人民共和國香港特別行政區政府（「香港特區政府」）
認購期	2024年11月26日星期二上午9:00至2024年12月6日星期五下午2:00 香港特區政府可以在無預先通知的情況下，決定提前結束或延長基礎建設零售債券系列的發售時間。香港特區政府保留在原定的發行日當日或之前隨時取消發售之權利。
貨幣	港元
申請資格	基礎建設零售債券只限持有有效香港身份證的人士申請。
認購渠道	分行／網上銀行
發行日^*	2024年12月17日（星期二）
申請價	100%
認購價	基礎建設零售債券的認購價相等於申請價。
本金申請金額	基礎建設零售債券的最低本金申請金額為10,000港元。你的基礎建設零售債券本金申請金額必須為10,000港元的完整倍數。
最低面額	10,000港元
最高本金分配金額	每位投資者1,000,000港元
息率（票面息率）	每一個付息日的息率將於相關的利息釐定日釐定和公布，並為下列較高者：浮息，即在相關利息釐定日，按照當時香港特區政府的政府統計處根據最新的「住戶開支統計調查」結果而編製及公布的綜合消費物價指數（現時為以2019／20年為基期的綜合消費物價指數），其最近6個月按年變動率的算術平均值（準確至小數點後兩個位）；及定息，即3.50%。該息率為年息率，而利息將於每6個月期末支付。
到期日^*	2027年12月17日
手續費	0.15%（豁免）¹
重要資料	有關基礎建設零售債券的完整資料只有在閱讀了電子版發行通函及電子版計劃通函方能獲取。查詢更多資料，請瀏覽香港特區政府債券網站www.hkgb.gov.hk

*請注意：若干情況（例如當黑色暴雨警告信號、八號或以上的熱帶氣旋警告信號或「極端情況」公告正在本港生效）可能延遲發行日。香港特區政府也可以更改認購期及／或發行日及／或其後的關鍵日期（包括上市日期、付息日、利息釐定日及到期日）。在此情況下，香港特區政府將在網站www.hkma.gov.hk及www.hkgb.gov.hk公布有關日期的更改。

註1：中國工商銀行（亞洲）有限公司為2024基礎建設零售債券提供以下8大費用豁免優惠，包括：

- 認購手續費
- 沽出經紀費^（以股票形式在二手市場交易）
- 提早贖回費（以債券形式交易）
- 代收利息費
- 到期贖回費
- 轉倉費^^（由債券形式轉換至股票形式）
- 存入費
- 託管費^^^

^上市起計首一個月（由2024年12月18日至2025年1月17日）

^^只限豁免轉倉費一次

^^^如以股票形式持有，只限中國工商銀行（亞洲）理財金、工銀財富及私人銀行客戶

投資涉及風險。查詢詳情，歡迎親臨本行各分行，我們隨時樂意為您提供更多資料。您亦可致電客戶服務熱線2189 5588。

投資基礎建設零售債券的主要風險
利率風險：基礎建設零售債券按浮息率計息，而該浮息率並非參照當時港元利率計算。如港元利率於基礎建設零售債券投資年期內上升，你的基礎建設零售債券的市場價格可能下降。
指數風險：基礎建設零售債券的息率包含一個與綜合消費物價指數掛鈎的成分。你的基礎建設零售債券的市場價格可能會受該指數的變動影響。
流通性風險：你的基礎建設零售債券未必會有交投活躍的二手市場。你未必能在到期日前出售你的基礎建設零售債券，或出售價格可能低於你投資的金額。
信貸風險：基礎建設零售債券不設抵押。如果你認購基礎建設零售債券，你將須依賴香港特區政府的信譽行事。若香港及世界的廣泛經濟情況及／或香港特區政府信譽轉差，可能會降低你的基礎建設零售債券的市場價格，亦可能影響香港特區政府支付你的基礎建設零售債券本金和利息的能力。在最壞的情況下，你可能會損失全部投資款項。
中介人風險：你只可透過某些機構間接持有基礎建設零售債券，而你將須依賴那些機構為你執行某些職能，包括向你轉付你的基礎建設零售債券的本金和利息及證明你在你的基礎建設零售債券中持有權益。
基礎建設投資風險：如果你有意投資特定類型的基礎建設項目，基礎建設零售債券不一定是合適的投資。雖然基礎建設零售債券所募集的資金將用於資助基礎建設債券框架中一個或多個[合資格項目]，但基礎建設零售債券項下的付款與相關合資格項目的表現並無掛鈎。基礎建設零售債券不以合資格項目的收入作為抵押，而你於合資格項目中並無任何權利。香港特區政府擁有唯一及絕對酌情權決定基礎建設零售債券所募集的資金於合资格項目上的分配，該等分配可能會不時更改及／或更新。

重要聲明
以上風險披露聲明不能披露所有涉及的風險。投資前應先閱讀有關產品發售文件、財務報表及相關的風險聲明，並應就本身的財務狀況及需要、投資目標及經驗，詳細考慮並決定該投資是否切合本身特定的投資需要及承受風險的能力。您應於進行交易或投資前尋求獨立的財務及專業意見，方可作出有關投資決定。此宣傳文件所載資料並非亦不應被視為投資建議，亦不構成招攬任何人投資於本文所述之任何產品。此宣傳文件由中國工商銀行（亞洲）有限公司（「本行」）刊發，內容未經證券及期貨事務監察委員會審閱。

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