基建零售债券「八免」费用优惠

基础建设债券计划

于2027年到期的20,000,000,000港元基础建设零售债券

发行人	中华人民共和国香港特别行政区政府（「香港特区政府」）
认购期	2024年11月26日星期二上午9:00至2024年12月6日星期五下午2:00 香港特区政府可以在无预先通知的情况下，决定提前结束或延长基础建设零售债券系列的发售时间。香港特区政府保留在原定的发行日当日或之前随时取消发售之权利。
货币	港元
申请资格	基础建设零售债券只限持有有效香港身份证的人士申请。
认购渠道	分行／网上银行
发行日^*	2024年12月17日（星期二）
申请价	100%
认购价	基础建设零售债券的认购价相等于申请价。
本金申请金额	基础建设零售债券的最低本金申请金额为10,000港元。你的基础建设零售债券本金申请金额必须为10,000港元的完整倍数。
最低面额	10,000港元
最高本金分配金额	每位投资者1,000,000港元
息率（票面息率）	每一个付息日的息率将于相关的利息厘定日厘定和公布，并为下列较高者：浮息，即在相关利息厘定日，按照当时香港特区政府的政府统计处根据最新的「住户开支统计调查」结果而编制及公布的综合消费物价指数（现时为以2019／20年为基期的综合消费物价指数），其最近6个月按年变动率的算术平均值（准确至小数点后两个位）；及定息，即3.50%。该息率为年息率，而利息将于每6个月期末支付。
到期日^*	2027年12月17日
手续费	0.15%（豁免）¹
重要资料	有关基础建设零售债券的完整资料只有在阅读了电子版发行通函及电子版计划通函方能获取。查询更多资料，请浏览香港特区政府债券网站www.hkgb.gov.hk

*请注意：若干情况（例如当黑色暴雨警告信号、八号或以上的热带气旋警告信号或「极端情况」公告正在本港生效）可能延迟发行日。香港特区政府也可以更改认购期及／或发行日及／或其后的关键日期（包括上市日期、付息日、利息厘定日及到期日）。在此情况下，香港特区政府将在网站www.hkma.gov.hk及www.hkgb.gov.hk公布有关日期的更改。

注1：中国工商银行（亚洲）有限公司为2024基础建设零售债券提供以下8大费用豁免优惠，包括：

- 认购手续费
- 沽出经纪费^（以股票形式在二手市场交易）
- 提早赎回费（以债券形式交易）
- 代收利息费
- 到期赎回费
- 转仓费^^（由债券形式转换至股票形式）
- 存入费
- 托管费^^^

^上市起计首一个月（由2024年12月18日至2025年1月17日）

^^只限豁免转仓费一次

^^^如以股票形式持有，只限中国工商银行（亚洲）理财金、工银财富及私人银行客户

投资涉及风险。查询详情，欢迎亲临本行各分行，我们随时乐意为您提供更多资料。您亦可致电客户服务热线2189 5588。

投资基础建设零售债券的主要风险
利率风险：基础建设零售债券按浮息率计息，而该浮息率并非参照当时港元利率计算。如港元利率于基础建设零售债券投资年期内上升，你的基础建设零售债券的市场价格可能下降。
指数风险：基础建设零售债券的息率包含一个与综合消费物价指数挂钩的成分。你的基础建设零售债券的市场价格可能会受该指数的变动影响。
流通性风险：你的基础建设零售债券未必会有交投活跃的二手市场。你未必能在到期日前出售你的基础建设零售债券，或出售价格可能低于你投资的金额。
信贷风险：基础建设零售债券不设抵押。如果你认购基础建设零售债券，你将须依赖香港特区政府的信誉行事。若香港及世界的广泛经济情况及／或香港特区政府信誉转差，可能会降低你的基础建设零售债券的市场价格，亦可能影响香港特区政府支付你的基础建设零售债券本金和利息的能力。在最坏的情况下，你可能会损失全部投资款项。
中介人风险：你只可透过某些机构间接持有基础建设零售债券，而你将须依赖那些机构为你执行某些职能，包括向你转付你的基础建设零售债券的本金和利息及证明你在你的基础建设零售债券中持有权益。
基础建设投资风险：如果你有意投资特定类型的基础建设项目，基础建设零售债券不一定是合适的投资。虽然基础建设零售债券所募集的资金将用于资助基础建设债券框架中一个或多个[合资格项目]，但基础建设零售债券项下的付款与相关合资格项目的表现并无挂钩。基础建设零售债券不以合资格项目的收入作为抵押，而你于合资格项目中并无任何权利。香港特区政府拥有唯一及绝对酌情权决定基础建设零售债券所募集的资金于合资格项目上的分配，该等分配可能会不时更改及／或更新。

重要声明
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