保證金外匯及貴金屬交易服務



透過網上及電話助您捕捉每個外匯及貴金屬投資機會

工銀亞洲提供全面的保證金交易服務予有經驗投資者。只需存入交易金額之5%(外匯)或7% (貴金屬)作為保證金,便可在一個賬戶中敘做多種保證金產品, 捕捉各個投資機會。

保證金外匯交易服務

我們提供全面的外匯產品予具經驗的投資者,包括:

  • 現貨外匯
  • 外匯遠期
  • 外匯期權

你可敘做不同的貨幣或任何兩個貨幣之組合作為交叉盤,包括美元兌日圓、歐元、英鎊、加元、澳元、紐西蘭元、瑞士法郎、離岸人民幣及港元。

保證金貴金屬交易服務

您可24小時交易貴金屬產品*,包括倫敦金(XAU) 、白銀(XAG)。期權交易將提供給專業投資者。

*不提供實貨交收。

網上交易平台

閣下可以透過個人網上銀行及個人手機銀行交易各種保證金產品,於敘做現貨交易時不設最低交易金額並提供優惠價格,閣下更可設置預放盤、價格提示、即時詢價,系統還提供分析圖表。

專業交易熱線

除網上交易平台外,閣下也可以於任何時間使用電話敘做各種保證金交易、獲取專業服務。產品專家將協助 閣下處理交易及了解市場動態,尤其是較複雜的產品。

各種預放盤

  • 限價盤
  • 止賺/損盤
  • 執行後單一指令
  • 二選一指令
  • 執可選擇「直至取消為止」(GTC),「直至週末為止」,「直至當日為止」或「指定時間」。行後二選一指令

所有預放盤客戶

優點

  • 24小時交易服務*
  • 提供多種保證金產品選擇
  • 特優買賣差價
  • 具彈性的方案
  • 全面的交易工具
  • 多幣種定存作保證金
  • 一個賬戶處理多種產品
  • 提供網上服務:交易、開戶、保證金轉賬及電子結單

*由星期一早上8時至星期六早上5點(紐約夏令時間)或6點(紐約冬令時間)

客戶使用手冊保證金外匯及貴金屬交易

借定唔借?還得到先好借!

風險警告及免責聲明

本文件僅供說明用途,不構成任何人士訂立任何交易或採納任何交易策略的任何推薦建議或游說,並不構成對利率或價格的未來可能變動的任何預測,亦不構成任何有關變動不會超出任何說明範例所示的任何陳述。在適用法律法規允許的範圍內,我們不會就任何評論、財務資料或數據的準確性、真實性、可靠性、充足性、時效性或完備性,或是否適合作任何用途而作出保證、陳述或擔保,亦不會就您或任何其他人士依賴任何評論、資料或數據而承擔任何責任。工銀亞洲或任何關連公司或會以本文件所述任何工具或貨幣持有倉盤。

存款保障

保證金外匯及貴金屬交易賬戶的存款是符合香港存款保障計劃的保障資格的存款。工銀亞洲是香港存款保障計劃的成員。我們接受的合資格存款受有關計劃保障,最高法定保障上限現為每名存款人500,000港元。然而,保證金外匯及貴金屬交易賬戶下的已完成交易為投資產品,並非受保障存款,不受香港的存款保障計劃所保障。

存款保障

以下為保證金外匯及貴金屬交易所涉及的若干風險概要。這並非一份詳盡清單,故建議您在訂立該等交易前尋求獨立專業意見。保證金外匯及貴金屬交易不是保本產品。您應依據本身的財務狀況、經驗及投資目標,審慎考慮有關交易是否適合您。

市場損失

如果市場狀況不符合您的預期,您或會面臨重大或無限虧損。槓桿式交易的虧損風險可屬重大或無限。您所蒙受的損失可能超過您的現金及任何存作抵押品的其他資產。發出附帶指令,如「止蝕」或「止限」指令,亦未必可以將虧損限於擬定數額。市況或會讓該指令無法按指定價格執行。如果市場走勢與您的持倉相反,您或會被要求在短時間內存入額外保證金款額(可能涉及龐大數額)以維持您的倉盤。如未能於規定時限內提供所需抵押品或利息付款,您的倉盤或會在毋須獲得您的同意下被平倉。此外,您仍須就您的賬戶就此而產生的虧損及就您的賬戶所收取的利息負責。對於額外保證金的要求並非我們根據相關條款及條件將您的未平倉倉盤平倉的先決條件,且在任何方面均不會限制我們對此的權利。因此,謹請您依據本身的財務狀況及投資目標,仔細考慮有關交易是否適合。除非您明白並願意承擔與保證金交易有關的風險,以及有財政能力承受超出您向我們存放的抵押品的虧損,否則您不應參與有關交易。保證金交易通常涉及的高槓桿作用對您有利亦有弊。利用槓桿作用可能導致重大虧損或收益。

與離岸人民幣有關的風險

若保證金交易的計值貨幣為離岸人民幣,您應注意,離岸人民幣兌其他外幣的價值會出現波動,並將受(其中包括)中國政府的管制措施(例如,中國政府規管香港及中國的離岸人民幣與外幣的兌換)的影響,這可能對您的投資產生不利影響。

產品適合性

除文義另有所指外,我們將不會就任何交易的利弊向您提供任何推薦建議,亦不會提供任何意見。在訂立任何保證金交易前,您應自行決定有關交易是否符合您的投資需要,自行就投資進行盡職審查及/或在作出任何投資決定前徵詢獨立法律、金融及其他專業意見。您或會在保證金交易中蒙受重大虧損。

外匯價格波動

保證金外匯交易的貨幣買入價或賣出價由我們報價,並參照現行市場匯率及我們的利潤比率計算。貨幣的現行市價會因眾多無法預測的因素而有大幅波動。價格乃按相關市場的供求情況自由浮動,並會因應政治及經濟形勢而迅速變化。

並非實貨貴金屬產品

保證金貴金屬交易並不涉及貴金屬實貨交收。您並無持有任何實貨貴金屬的任何權利、擁有權及管有權。您的保證金外匯及貴金屬交易賬戶內的貴金屬的分配為名義上的,並只會用作釐定賬戶的現金價值。投資回報會參考相關貴金屬現行市價計算。

貴金屬價格波動

保證金貴金屬交易的貴金屬買入價或賣出價由我們報價,並參照貴金屬的現行市價計算(並須受現行匯率(如適用)及我們的利潤比率所規限)。貴金屬的現行市價會因眾多無法預測的因素而有大幅波動。貴金屬是實物商品且供應有限。商品市場一般較其他市場承受更大風險,包括潛在的重大法律風險。貴金屬是重要的工業商品。貴金屬的價格可能極為波動。價格乃按相關市場的供求情況自由浮動,並會因應政治及經濟形勢而迅速變化。貴金屬的價格變動受(其中包括)利率、匯率、通脹、不斷轉變的市場供求關係、財政/貨幣計劃、外匯監控計劃、政府政策、國際政治事件、軍事事件及經濟事件/政策的影響。貴金屬通常由新興市場國家採掘。政治轉變或會導致憲政及社會緊張局勢,在若干情況下或會造成局勢不穩及意見分歧。政治或經濟不穩可能影響投資者對貴金屬的信心,從而對貴金屬的價格及/或價值造成負面影響。

匯率風險

您應注意,交易會以您選擇的貨幣的報價執行,但有關交易必須以美元結算。假如您的交易需要進行貨幣兌換,您將面臨所選擇貨幣與美元之間的匯率波動的風險。任何涉及外幣的交易(包括保證金外匯交易)均涉及全部以您所在國家貨幣計值的交易並不常見的額外風險。匯率可能極為波動,亦會受多項因素影響,如國內及海外的政治和經濟政策的變動、政治動盪、戰爭、自然災害及全球市場走勢。

投資風險

投資涉及風險,而外匯/貴金屬現行市價可能波動。您的保證金外匯及貴金屬交易內的倉盤價值可升亦可跌,有時更會出現顯著升跌幅,甚至變成毫無價值。在最壞情況下,您可能蒙受重大或甚至無限虧損。

本行的信貸風險

工銀亞洲是您的保證金交易對手方,並受香港金融管理局嚴格監管。概無保證您可就本行未能履行其付款責任獲得保障。若您訂立保證金交易,您所依賴的是本行而非其他人士的信用可靠性。倘本行無力償債或未能履行其於保證金交易項下的責任,您僅可以本行的無抵押債權人身份提出申索。在最壞情況下,您可能損失全數投資金額,而不論價格表現或服務的條款為何。

費用風險及免責聲明

銀行之金錢收益已反映在此產品價格當中。銀行收益只限於在發行及銷售此產品並沒取得其他金錢收益。

我們提早終止的風險

若您發生違約事件,我們可在發出通知後終止您的賬戶。在該情況下,所有未平倉倉盤將按我們基於當前情況真誠釐定的價格平倉,您可能蒙受重大或甚至無限虧損。

與我們的對沖活動有關的風險

我們可能會訂立對沖交易,該等交易一般涉及與我們在市場上的相關對沖對手方建立外匯/貴金屬的長及/或短倉。如對沖交易規模龐大,該等活動或會對外匯/貴金屬現行市價造成不利影響,從而影響參照外匯/貴金屬現行市價計算的保證金外匯交易的外匯/貴金屬買入價或賣出價。您於保證金外匯及貴金屬交易賬戶內的倉盤的價值或會波動。

抵銷權及留置權

我們有權將您在保證金外匯及貴金屬交易賬戶內的任何進賬結餘合併或彙集,以抵銷您欠負我們的任何負債。

利益衝突

我們及我們的附屬公司和聯屬公司就保證金外匯及貴金屬交易所擔當的不同角色可能產生潛在及實際的利益衝突。我們於各個角色的經濟利益可能有損您在保證金交易下的權益。

不可抗力事件

如因任何我們不能控制的原因,包括本地或國際性的天災、政府措施、水災、火災、內亂、罷工、戰爭或我們無法合理控制的任何其他原因、機器故障、電力中斷、故障、損壞、干擾或設備/裝置不足或其他足以導致或可能導致外匯/貴金屬價格反覆無常的原因、外匯/貴金屬市場或交易所關閉或任何足以影響您的保證金外匯及貴金屬賬戶操作的其他原因而導致我們未能履行或延遲履行責任,我們概不負責。

倘本行未能遵守金融機構(處置機制)條例而令處置機制當局作出規管行動,則可能對保證金外匯及貴金屬交易的保證金存款或未交收利潤造成不利影響。

在進行任何保證金外匯/貴金屬交易前,您應閱讀及理解保證金交易服務的條款及條件以及有關服務的資料供的資料。