出口贸易融资产品

工银亚洲为从事出口贸易的客户提供多元化产品选择及订制服务方案,助力客户更快取得贸易回款,有效管理业务风险。

产品名称 产品简介
出口信用证通知 在收到出口信用证时通知客户
出口信用证保兑 在「单证相符」情况下履行付款承诺
信用证转让 转让出口信用证的权益予客户的供应商
出口信用证单据托收 向开证行收款
出口信用证议付 信用证项下的发货后融资
打包贷款 信用证项下的发货前融资
出口托收 转送托收单据至进口商银行收款
出口托收融资 托收项下的发货后融资
出口发票融资 电汇项下的发货后融资
订单融资 电汇项下的发货前融资
福费廷 远期信用证买断

出口信用证通知

当您与进口商约定以跟单信用证方式结算贸易款项时,建议您要求进口商指定工银亚洲为信用证通知行,以享受工银亚洲便捷可靠的信用证通知服务。工银亚洲在收到跟单信用证后,将第一时间通知您信用证情况,让您放心安排付运货物及准备贸易文件。

适用场景

作为出口商需要以信用证的付款承诺作为结算方式。

产品特点

  • 查核信用证的真实性:工银亚洲的贸易业务专家将代您查核信用证的真实性,为您在货物出运后顺利收回货款奠定坚实的基础。

出口信用证保兑

若您担心开证行在单证相符的情况下无法履行付款责任,可要求开证行在信用证内加上「要求保兑」条款。工银亚洲在叙做信用证通知服务时,可为该信用证上加上保兑,保证在「单证相符」的前提下履行付款承诺。

适用场景

您面对不熟悉的进口商或开证行,担心开证行无法履行付款责任,希望工银亚洲提供银行信用证的付款承诺。

产品特点

  • 增加收款保障:您的信用证将得到额外付款保证,进一步降低交易风险。

信用证转让

若您作为贸易中间商,需要以信用证方式向下游收款,并以信用证的方式向供应商付款,您可要求接收一张以您为受益人的可转让信用证。即使您在工银亚洲没有信贷额度,工银亚洲仍可按您(第一受益人)的要求,把该信用证的全部或部分权益转让给您的供应商(第二受益人),用作贸易结算。工银亚洲从开证行收款后,将代您把款项直接支付予供应商。信用证转让包括以下两种情形:

  • 全部转让:第一受益人(贸易中间商)把信用证全部转让给第二受益人(供应商),信用证条款不得更改。
  • 部分转让:第一受益人(贸易中间商)把信用证部分权益转让给第二受益人(可多于一名供应商),可更换第二受益人的汇票及发票,除金额、单价、到期日、保险金额、交单期及装船期外,其他条款不得更改。

适用场景

您作为贸易中间商,需要以信用证方式向买家收款,并以信用证的方式向供应商付款。

产品特点

  • 无须信贷额度:即使您在工银亚洲没有信贷额度,仍可向工银亚洲提出信用证转让申请,向供应商开出信用证。
  • 作出付款承诺:您在取得下游进口商付款保障的同时,也为上游供应商作出付款承诺。

出口信用证单据托收

若您在货物付运后并无融资需要,建议您可选用工银亚洲的信用证单据托收服务向开证行收款,节省不必要的利息支出。工银亚洲亦可根据您的要求,为您审阅文件,确保文件符合信用证的要求,避免开证行延付或拒付。

适用场景

您在货物付运后并无融资需求,只需向开证行收款。

产品特点

  • 服务专业可靠:工银亚洲于中国内地乃至全球拥有广泛的代理行网络,且拥有专业及经验丰富的贸易服务团队,可为您提供快捷的收款服务,加快处理出口单据。

出口信用证议付

在审核后,符合「单证相符」的条件下,工银亚洲可根据您的议付申请,通过购买信用证项下汇票及/或单据为您提供贷款,令您实时获取资金以应付业务需要。

适用场景

您在货物付运后,希望尽快获得融资。

产品特点

  • 无须信贷额度:即使您在工银亚洲没有信贷额度,仍可向工银亚洲提出信用证议付申请。
  • 加速资金周转:您可无须等待开证银行结汇,提前取得周转资金。

打包贷款

若您收到信用证后需要短期资金融通,用以支付信用证项下出口货物的原料采购、生产和装运费用,您可将信用证正本作为还款凭证,向工银亚洲申请打包贷款,获取发货前融资。

适用场景

您希望在发货前获得融资,进行信用证项下出口货物的原料采购、生产和装运费用。

产品特点

  • 发货前融资:可满足您在生产阶段的资金需求,缓解资金周转压力。

出口托收

如您的进口商以托收方式付款,您可选用工银亚洲的出口托收服务进行收款,提高交易保障。工银亚洲将把您提供的托收单据快捷稳妥地送达进口商银行(托收银行),提示进口商付款。出口托收主要包括以下两种形式:

  • 付款交单(D/P):进口商缴清货款后,可获发放相关单据。
  • 承兑交单(D/A):进口商承兑远期汇票(承诺于到期日付款)后,可获发放相关单据,待到期日付款。

适用场景

您与进口商约定,以付款交单或承兑交单形式完成对出口货款的收取。

产品特点

  • 提高交易保障:为保障您的利益,只有当进口商付款或承兑并拟定付款日期后,进口商才会取得相关单据。

出口托收融资

若您在递交出口托收单据时需要尽快得到资金融通,可选用出口托收融资服务。工银亚洲将根据进口商预期支付的款项,为您预先提供现金垫款,满足您的资金周转需求。

适用场景

在出口托收方式下,您在货物付运后,希望尽快获得融资。

产品特点

  • 加速资金周转:您可提前取得现金垫款,促进更灵活经营。

出口发票融资

若您与进口商约定以赊销方式进行结算,并在发货后需要融资,可凭借您提供的商业发票及货运单据副本,向工银亚洲申请办理出口发票融资业务,将应收账款转让给我行,获得短期资金融通。

适用场景

您采用赊销方式收取货款,在发货后希望获得融资,在收回应收账款前获得资金周转。

产品特点

  • 加速资金周转:您可在进口商支付货款前得到融资款项,将应收账款迅速转化为流动资金,促进更灵活经营,加快资金周转。

订单融资

若您在收到订单后需要短期资金融通,用以支付相关出口货物的原料采购、生产和装运费用,您可凭有效订单或贸易合同向工银亚洲申请订单融资,获取发货前融资。

适用场景

在非信用证方式下,您希望在发货前获得融资,进行相关出口货物的原料采购、生产和装运。

产品特点

  • 运货前融资:可满足您在生产阶段的资金需求,缓解资金周转压力。

福费廷

远期信用证买断,将已获开证行承兑的远期信用证项下的应收款项权益完全转让予工银亚洲,无需担心开证行或进口商能否按时付款。

适用场景

希望提前取得现款,获得资金融通的同时改善财务报表表现。

产品特点

  • 释放远期收款,加速现金流入,改善财务状况
  • 规避风险:您将不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面的风险加速资金周转:

联系我们

如欲查询详情,欢迎致电工银亚洲贸易融资部客户服务热线2533 8881,或发送电邮至tradefinance@icbcasia.com。

提示:借定唔借?还得到先好借!